Panamá: qué exige la Ley 23 de 2015 en materia de PLD/FT
Sujetos obligados, debida diligencia y reporte de operaciones sospechosas bajo la ley marco antilavado de Panamá.
Cumplimiento regulatorio en América Latina
Encuentra y entiende la normativa de cumplimiento en LATAM.
Leyes, reguladores, guías y cambios AML de seis países, explicados con enlaces a fuentes oficiales.
Prueba: Ley 23 LFPIORPI PEP beneficiario final UIAF
Contenido editorial con fuente oficial citada · Última publicación: 21 de julio de 2026
Pulso regulatorio
Lo último en cumplimiento
Cobertura
Explora por país
Regulador: UIAF · SFC · Norma principal: SARLAFT / SAGRILAFT · Actualizado 21 jul 2026
Regulador: IVE · SIB · Norma principal: Decreto 67-2001
Regulador: UIF · SAT · Norma principal: LFPIORPI · Actualizado 21 jul 2026
Regulador: UAF · SSNF · Norma principal: Ley 23 de 2015 · Actualizado 21 jul 2026
Regulador: UAF RD · Norma principal: Ley 155-17
Regulador: UNIF · SUDEBAN · Norma principal: LOCDOFT
Biblioteca práctica
Resuelve una tarea concreta
Entender una obligación
Guías de marco normativo por país, con la norma y el regulador que aplican.
Implementar un programa AML
Ocho buenas prácticas que separan un programa real de uno de papel.
Realizar debida diligencia
Método de cinco pasos: identidad, perfil, screening, riesgo y monitoreo.
Revisar listas y PEP
Qué listas cubrir, cuándo cribar y cómo gestionar falsos positivos.
Gestionar beneficiarios finales
Concepto, obligaciones y menciones de beneficiario final en el portal.
Monitorear operaciones y alertas
Monitoreo transaccional, señales de alerta y reporte de lo inusual.
Confianza editorial
Cómo trabajamos
Monitoreamos fuentes oficiales (OFAC, ONU, GAFI/GAFILAT y los reguladores de los seis países), redactamos cada resumen citando la norma, su fecha y la entidad emisora, y publicamos con enlace directo a la fuente primaria y fecha de revisión visible.
Este contenido es informativo y no sustituye asesoría legal.
Preguntas frecuentes
PLD es la Prevención de Lavado de Dinero: el conjunto de obligaciones
que la Ley 23 de 2015 impone a bancos, abogados, inmobiliarias y otros
sujetos obligados en Panamá para detectar y reportar operaciones
sospechosas. Ver normativa de Panamá.
Un programa de cumplimiento con debida diligencia del cliente, oficial
de cumplimiento designado, monitoreo de operaciones y reporte de
operaciones sospechosas a la UAF. Aplica a sujetos financieros y no
financieros. Ver la guía completa.
La ley mexicana que regula las "actividades vulnerables" (inmobiliarias,
joyerías, servicios profesionales, entre otras), exigiéndoles identificar
clientes y presentar avisos a la UIF al superar ciertos umbrales.
Ver normativa de México.
El organismo internacional que fija el estándar contra el lavado de
activos mediante sus 40 Recomendaciones; los países de LATAM son
evaluados bajo ese estándar por GAFILAT, y sus recomendaciones se
traducen en las leyes locales que sí aplican a tu empresa.
Las listas OFAC identifican personas y empresas sancionadas por EE.UU.;
hacer negocios con ellas puede exponerte a sanciones internacionales.
Por eso la debida diligencia incluye siempre un screening contra OFAC,
la lista consolidada de la ONU y listas locales de PEP.
Alguien que ocupa o ocupó un cargo público de alto nivel (o su familiar
o asociado cercano), lo que exige debida diligencia reforzada por su
mayor riesgo de corrupción o soborno, con monitoreo continuo.
De la obligación regulatoria a la ejecución.
Automatiza debida diligencia, screening, matrices de riesgo, monitoreo y alertas con tecnología especializada para medianas y grandes organizaciones.
- AgileCheck AML — debida diligencia, listas y riesgo
- AgileCheck News — noticias adversas
- AgileCheck Defense — fraude y transacciones
¿Eres profesional o una pequeña empresa? Conoce COX Compliance Express.