Panorama general
Venezuela articula su régimen alrededor de la LOCDOFT (Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo, 2012), que tipifica la legitimación de capitales, y de la normativa prudencial emitida por SUDEBAN para el sector bancario. La UNIF actúa como unidad nacional de inteligencia financiera.
Normas clave
- LOCDOFT (2012)
- Marco penal y preventivo contra la delincuencia organizada, la legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo; define sujetos obligados y deberes de prevención y reporte.
- Resolución SUDEBAN 083.18 (2018)
- Normas relativas a la administración y fiscalización de los riesgos de legitimación de capitales, financiamiento del terrorismo y proliferación para el sector bancario: SIAR LC/FT/FPADM, oficial de cumplimiento y comité de prevención.
- Ley Orgánica de Drogas (2010)
- Régimen complementario de prevención y control vinculado al tráfico ilícito de drogas y su legitimación.
Autoridades
- UNIF — Unidad Nacional de Inteligencia Financiera, adscrita a SUDEBAN.
- SUDEBAN — Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario.
- SUNAVAL, SUDEASEG y otros supervisores sectoriales para valores y seguros.
Sujetos obligados
Instituciones bancarias, casas de cambio y operadores cambiarios, sector asegurador y de valores, además de los sujetos designados por la LOCDOFT, incluidos determinados negocios no financieros expuestos a la legitimación de capitales.
Obligaciones principales
- Sistema integral de administración de riesgos LC/FT/FPADM (SIAR) documentado y aprobado por la junta directiva.
- Oficial de cumplimiento de alto nivel y comité de prevención.
- Política Conozca a su Cliente, a su Empleado y a su Proveedor; debida diligencia reforzada para PEP.
- Reportes de actividades sospechosas a la UNIF por los canales establecidos.
- Plan operativo anual de prevención, capacitación y auditoría.
Sanciones
SUDEBAN puede imponer sanciones administrativas a las instituciones y sus directivos por deficiencias del sistema preventivo; la legitimación de capitales acarrea penas privativas de libertad conforme a la LOCDOFT.
Fuentes oficiales
Importante: esta guía es un resumen editorial informativo. No reemplaza ni constituye asesoría legal: corresponde a las partes verificar cada obligación contra el texto oficial vigente y sus reformas, y obtener asesoría profesional calificada.