Panorama de cumplimiento
Cumplimiento AML en Panamá
Panamá estructura su régimen preventivo alrededor de la Ley 23 de 2015, con enfoque basado en riesgo y tres grupos de sujetos obligados: financieros, no financieros y actividades profesionales sujetas a supervisión. La UAF concentra la inteligencia financiera y la supervisión se reparte entre SBP, SSNF y SMV.
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Resumen regulatorio
Panamá estructura su régimen preventivo alrededor de la Ley 23 de 2015, con enfoque basado en riesgo y tres grupos de sujetos obligados: financieros, no financieros y actividades profesionales sujetas a supervisión. La UAF concentra la inteligencia financiera y la supervisión se reparte entre SBP, SSNF y SMV.
Para el detalle de sujetos obligados, obligaciones, debida diligencia, reportes y sanciones, consulta las dos guías del país.
Reguladores y UIF
Unidad de inteligencia financiera: UAF — Unidad de Análisis Financiero. Reporte clave: ROS (Reporte de Operación Sospechosa).
- Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP)
- Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF)
- Superintendencia del Mercado de Valores (SMV)
Leyes clave
- Ley 23 de 2015
- Ley marco de prevención de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y de la proliferación (BC/FT/FPADM).
- Decreto Ejecutivo 35 de 2022
- Reglamenta la Ley 23: debida diligencia, enfoque basado en riesgo y supervisión.
- Ley 129 de 2020
- Crea el registro privado y único de beneficiarios finales de personas jurídicas.
- Ley 254 de 2021
- Reformas de transparencia fiscal internacional y fortalecimiento del régimen de PLD.
Guías de Panamá
Leyes y reglamentos, autoridades, sujetos obligados, obligaciones principales y sanciones, con enlaces oficiales.
Guía del oficial de cumplimiento en Panamá
Designación, funciones, debida diligencia, reportes y plazos, y checklist operativo.
Noticias recientes
Ver todas →Fuentes oficiales
- UAF Panamá (enlace externo)
- Superintendencia de Sujetos No Financieros (enlace externo)
- Superintendencia de Bancos (enlace externo)
- Gaceta Oficial de Panamá (enlace externo)
Última revisión editorial: 20 de julio de 2026. El contenido de este hub es informativo y no constituye asesoría legal; verifica siempre el texto oficial vigente en las fuentes anteriores.