Rol y base normativa
La LOCDOFT y la normativa prudencial de SUDEBAN (Resolución 083.18 para el sector bancario) exigen un oficial de cumplimiento de alto nivel, responsable del sistema integral de administración de riesgos de legitimación de capitales, financiamiento del terrorismo y proliferación (SIAR LC/FT/FPADM), apoyado por un comité de prevención.
Designación y requisitos
- Nombramiento por la junta directiva y participación en el comité de prevención y control.
- Nivel gerencial alto, dedicación a la función y formación especializada en prevención de LC/FT.
- Notificación al supervisor (SUDEBAN u órgano sectorial) conforme a la normativa aplicable.
Funciones principales
- Dirigir la unidad de prevención y ejecutar el plan operativo anual de prevención.
- Implementar las políticas Conozca a su Cliente, Empleado y Proveedor, con debida diligencia reforzada para PEP.
- Monitorear operaciones y analizar señales de alerta.
- Remitir los reportes de actividades sospechosas a la UNIF por los canales establecidos.
- Coordinar la capacitación del personal y las auditorías del sistema.
Reportes y plazos
- Actividades sospechosas: a la UNIF en los plazos y formatos definidos por la normativa vigente.
- Reportes periódicos y requerimientos del supervisor según el sector.
- Reserva absoluta frente al cliente reportado.
Checklist operativo
- SIAR LC/FT/FPADM aprobado por junta directiva.
- Comité de prevención activo con actas.
- Plan operativo anual de prevención en ejecución.
- Expedientes de clientes y monitoreo al día.
- Reportes a la UNIF documentados.
- Capacitación y auditoría anual evidenciadas.
Fuentes oficiales
Importante: esta guía es un resumen editorial informativo. No reemplaza ni constituye asesoría legal: corresponde a las partes verificar cada obligación contra el texto oficial vigente y sus reformas, y obtener asesoría profesional calificada.