Cumplimiento AML en Colombia

Resumen regulatorio

Colombia organiza la prevención de LA/FT por sistemas de administración de riesgo sectoriales: SARLAFT para las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera y SAGRILAFT para el sector real vigilado por Supersociedades. La UIAF centraliza los reportes de operaciones sospechosas.

Para el detalle de sujetos obligados, obligaciones, debida diligencia, reportes y sanciones, consulta las dos guías del país.

Reguladores y UIF

Unidad de inteligencia financiera: UIAF — Unidad de Información y Análisis Financiero. Reporte clave: ROS a la UIAF (vía SIREL).

• Superintendencia Financiera de Colombia (SARLAFT)
• Superintendencia de Sociedades (SAGRILAFT)
• DIAN y otras superintendencias sectoriales

Leyes clave

Ley 526 de 1999

Crea la UIAF como unidad de inteligencia financiera de Colombia.

Ley 1121 de 2006

Normas para la prevención, detección y sanción del financiamiento del terrorismo.

Circular Externa 027 de 2020 (SFC)

SARLAFT 4.0: sistema de administración del riesgo LA/FT del sector financiero.

Circular 100-000016 de 2020 (Supersociedades)

SAGRILAFT: régimen de autocontrol y gestión del riesgo LA/FT/FPADM para el sector real.

Leer el marco normativo completo de Colombia →

Guías de Colombia

Fuentes oficiales

• UIAF (enlace externo)
• Superintendencia Financiera (enlace externo)
• Superintendencia de Sociedades (enlace externo)
• Función Pública (normograma) (enlace externo)

Última revisión editorial: 20 de julio de 2026. El contenido de este hub es informativo y no constituye asesoría legal; verifica siempre el texto oficial vigente en las fuentes anteriores.