Panorama de cumplimiento
Cumplimiento AML en México
México opera un régimen dual: el sector financiero se rige por sus leyes sectoriales y las disposiciones de la CNBV/SHCP, mientras que las actividades vulnerables del sector no financiero se rigen por la LFPIORPI (reformada en 2026), con avisos presentados a la UIF a través del SAT.
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Resumen regulatorio
México opera un régimen dual: el sector financiero se rige por sus leyes sectoriales y las disposiciones de la CNBV/SHCP, mientras que las actividades vulnerables del sector no financiero se rigen por la LFPIORPI (reformada en 2026), con avisos presentados a la UIF a través del SAT.
Para el detalle de sujetos obligados, obligaciones, debida diligencia, reportes y sanciones, consulta las dos guías del país.
Reguladores y UIF
Unidad de inteligencia financiera: UIF — Unidad de Inteligencia Financiera (SHCP). Reporte clave: Avisos de Actividades Vulnerables (SAT/SPPLD) y reportes del sector financiero.
- SAT — supervisor de actividades vulnerables (LFPIORPI)
- CNBV — Comisión Nacional Bancaria y de Valores
- SHCP / UIF — política y análisis de inteligencia financiera
Leyes clave
- LFPIORPI (2012, reformada 2026)
- Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita: actividades vulnerables, umbrales y avisos a la UIF vía SAT.
- Reglamento de la LFPIORPI
- Desarrolla la identificación de clientes, dueño beneficiario y presentación de avisos.
- Reglas de Carácter General LFPIORPI
- Detallan expediente de identificación, umbrales y formatos de avisos por actividad.
- Art. 115 Ley de Instituciones de Crédito
- Régimen PLD del sector financiero y disposiciones de carácter general de la CNBV/SHCP.
Guías de México
Leyes y reglamentos, autoridades, sujetos obligados, obligaciones principales y sanciones, con enlaces oficiales.
Guía del oficial de cumplimiento en México
Designación, funciones, debida diligencia, reportes y plazos, y checklist operativo.
Noticias recientes
Ver todas →Fuentes oficiales
- UIF (Gobierno de México) (enlace externo)
- Portal SPPLD / SAT (enlace externo)
- CNBV (enlace externo)
- Diario Oficial de la Federación (enlace externo)
Última revisión editorial: 20 de julio de 2026. El contenido de este hub es informativo y no constituye asesoría legal; verifica siempre el texto oficial vigente en las fuentes anteriores.